用户提问: 西部利得中债1-3年政金债指数E
Ai回答: 西部利得中债1-3年政金债指数E(基金代码:009277)是一只主要投资于政策性金融债的被动指数型债券基金,以下为其关键信息和分析:
1、基金基本概况
基金类型:债券指数基金(被动跟踪中债1-3年政策性金融债指数)
风险等级:中低风险(R2),适合稳健型投资者
成立日期:2020年5月22日
管理规模:截至2023年四季度末,约25.3亿元(规模适中,流动性较好)
基金管理人:西部利得基金(银行系公募,固收类产品经验较丰富)
2、投资策略与标的
跟踪指数:中债-1-3年政策性金融债指数,成分券为国家开发银行、中国进出口银行、农业发展银行发行的1-3年期债券。
投资范围:80%以上资产投资于标的指数成分券,剩余部分可投资同业存单、国债等流动性资产。
特点:政策性金融债信用风险极低(近似国债),久期短(1-3年),利率波动敏感性较低。
3、费率结构
管理费:0.15%/年
托管费:0.05%/年
销售服务费:0.10%/年(E类份额收取,适合短期持有)
总费率:0.30%/年(低于同类平均,成本优势明显)
4、业绩表现(截至2024年6月)
年化收益率:约2.8%-3.2%(受债市利率波动影响,2023年债牛行情中表现较好)
波动率:较低(最大回撤通常小于1%)
分红:不定期分红(具体以公告为准)
5、适合的投资者
风险偏好:追求稳健收益,不愿承担股市波动。
投资场景:
短期资金配置(1-3年)
资产组合的防御性仓位
替代银行理财或货币基金(收益略高,但需承担小幅净值波动)
6、注意事项
利率风险:若市场利率上行,债券价格可能下跌,但短久期品种受影响较小。
流动性:开放式基金,申赎灵活(E类份额通常无申购费,持有7天以上免赎回费)。
替代选择:若需更高流动性,可关注同业存单指数基金;若接受稍高风险,可考虑中短债主动基金。
7、如何购买
渠道:支付宝、天天基金、银行APP等第三方平台,或西部利得基金官网。
操作建议:定投或逢债市调整时分批买入,避免追高。
如需最新数据(如当前净值、规模或持仓),可提供具体查询方向或直接查看基金公司官网公告。
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IP地址: 13.91.162.29
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提问时间: 2025-04-17 06:56:29
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