用户提问: 华富吉禄90天滚动持有债券C
Ai回答: 华富吉禄90天滚动持有债券C(基金代码:016522)是一只中低风险的债券型基金,主要投资于固定收益类资产,适合追求稳健收益且能接受短期流动性限制的投资者。以下是该基金的关键信息和分析:
1、基金基本要素
基金类型:债券型(中低风险)
运作方式:90天滚动持有期(每笔申购需持有满90天才可赎回)
投资范围:国债、金融债、企业债、短融券等固收类资产,可能含少量可转债或股票增厚收益。
成立日期:2022年8月(成立时间较短,历史业绩参考有限)
管理费率:0.30%/年(具体以最新招募说明书为准)
2、产品特点
滚动持有机制:每笔买入需锁定90天,到期后可随时赎回或继续持有,适合短期闲置资金。
风险收益特征:预期收益高于货币基金,波动低于权益类基金,但需承担利率波动、信用风险等。
流动性:持有期内不可赎回,需提前规划资金使用。
3、业绩表现(截至2023年数据)
成立以来年化收益:约2.5%-3.5%(受债市波动影响,具体需查最新净值)。
比较基准:通常为中债综合指数,可对比同类债基表现。
4、适合的投资者
风险偏好:保守型或稳健型,能接受小幅波动。
投资目标:短期资金增值,替代银行理财或货币基金。
资金规划:确认90天内无需动用该笔资金。
5、注意事项
利率风险:债基价格与市场利率负相关,需关注货币政策变化。
信用风险:持仓债券的违约可能影响净值。
费用成本:申购/赎回费、管理费等需综合考量。
6、决策建议
可考虑场景:若当前债市环境稳定,且投资者接受流动性限制,可作为防御性资产配置。
替代选择:若需更高流动性,可比较短债基金(如7天持有期产品);若追求更高收益,需评估自身风险承受能力。
建议通过华富基金官网、第三方销售平台(如天天基金、蚂蚁财富)查看最新净值、持仓和公告,或咨询专业理财顾问。投资前务必阅读基金招募说明书,明确风险条款。
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提问时间: 2025-04-16 16:26:22
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