用户提问: 国金中债1-5年政策性金融债A
Ai回答: 国金中债1-5年政策性金融债A(基金代码:009266)是一只主要投资于1至5年期政策性金融债券的指数型债券基金,由国金基金管理有限公司发行。以下是对该基金的详细介绍和分析:
1、基金基本概况
基金类型:被动指数型债券基金(跟踪中债-1-5年政策性金融债指数)
风险等级:中低风险(R2),适合稳健型投资者
成立日期:2020年6月24日
基金管理人:国金基金
托管银行:中国民生银行
投资标的:主要投资于国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行发行的政策性金融债,期限集中在1-5年。
2、投资策略
指数跟踪:基金采用抽样复制策略,紧密跟踪中债-1-5年政策性金融债指数,追求最小化跟踪误差。
久期控制:组合久期维持在1-5年,利率风险相对可控。
杠杆运用:可能通过债券回购等方式适度加杠杆(最高140%),以增强收益。
3、收益与风险特征
收益来源:票息收入为主,资本利得为辅。
历史表现:
长期收益稳健,年化收益率约2.5%-4%(具体需查看最新数据)。
波动率低于股票基金,但受利率变动影响(如央行加息可能导致债券价格下跌)。
风险提示:
利率风险:债券价格与市场利率呈反向关系。
流动性风险:政策性金融债流动性较好,但极端市场下可能受影响。
4、费用结构
管理费:0.15%/年
托管费:0.05%/年
申购/赎回费:通常无申购费,持有超过7天免赎回费(具体以销售渠道为准)。
5、适合的投资者
投资目标:追求稳定收益、规避股市波动的投资者。
持有期限:建议持有6个月以上,避免短期利率波动影响。
配置角色:可作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合风险。
6、市场环境分析(2023年)
利好因素:
经济复苏期货币政策宽松,债市环境温和。
政策性金融债信用风险极低(隐含国家信用)。
需关注风险:
若通胀回升或经济超预期复苏,可能引发利率上行压力。
7、同类对比
vs 国债基金:政策性金融债收益率通常略高于国债,信用风险相近。
vs 主动型债基:费用更低,但缺乏主动管理带来的超额收益机会。
8、购买渠道
银行(如民生银行)、券商、第三方平台(天天基金、支付宝等)及国金基金官网。
总结
该基金适合偏好低风险、稳定收益的投资者,尤其在利率下行或震荡市中表现较佳。建议结合个人风险承受能力,并关注货币政策动向。如需最新净值或持仓细节,可查看国金基金官网或晨星、Wind等数据平台。
(注:以上信息基于公开资料整理,具体以基金最新公告为准。)
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提问时间: 2025-04-18 03:42:25
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