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用户提问: 华宝1-3年国开债指数A

Ai回答: 华宝1-3年国开债指数A(基金代码:007679)是一只主要投资于1-3年期国家开发银行金融债券的被动指数型债券基金,适合中低风险偏好投资者。以下是关于该基金的详细信息和分析:

1、基金基本要素
基金类型:债券指数型(被动跟踪标的指数)
跟踪标的:中债-1-3年国开行债券指数(成分券为国家开发银行发行的1-3年期政策性金融债)
风险等级:中低风险(R2)
成立日期:2019年11月7日
基金管理人:华宝基金管理有限公司
托管人:招商银行
费率:
管理费:0.15%/年
托管费:0.05%/年
销售服务费(A类无,C类收取0.10%/年)

2、投资策略与特点
标的债券:主要投资于国家开发银行发行的1-3年期政策性金融债,信用风险极低(国开债隐含国家信用背书)。
指数化投资:采用抽样复制策略,紧密跟踪标的指数,追求跟踪误差最小化。
流动性管理:保持一定比例的现金或高流动性资产应对申赎。
杠杆运用:可能通过债券回购等方式适度加杠杆(比例不超过基金净资产的20%)。

3、适合的投资者
风险偏好:适合追求稳健收益、能承受小幅波动的投资者。
投资目标:作为资产配置中的“压舱石”,提供稳定票息收入,降低组合波动。
持有期限:建议持有6个月以上,避免短期申赎费用(A类份额持有<7天收取1.5%赎回费)。

4、收益与风险分析
历史表现:
近1年收益率约2.5%-3.5%(具体需查阅最新数据,受利率波动影响)。
长期年化收益略高于货币基金,但低于信用债基金。
主要风险:
利率风险:债券价格与市场利率反向变动,若利率上升,基金净值可能下跌。
流动性风险:极端市场下债券流动性可能暂时降低。
跟踪误差风险:实际收益与指数表现可能存在偏差。

5、市场环境参考
利率下行周期:债券价格上涨,基金净值可能上升。
利率上行周期:需警惕净值回撤,但持有到期仍可获票息收益。

6、购买渠道
场外申购:通过银行、券商、第三方平台(如支付宝、天天基金)购买。
起购金额:通常1元或10元起投。

7、同类基金对比
若希望更高收益,可考虑:
主动型短债基金(如鹏华丰禄债券,但需承担信用风险)。
长债基金(如易方达中债7-10年国开债,利率敏感性更高)。

8、注意事项
净值波动:债券基金并非保本,短期可能亏损。
费用影响:长期持有建议选A类,短期选C类(需计算费用平衡点)。

建议通过晨星网、天天基金APP查看最新净值、持仓和评级,或关注华宝基金官网公告。投资前请结合自身风险承受能力评估。


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提问时间: 2025-04-17 03:06:15

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