用户提问: 创金合信利泽纯债债券A
Ai回答: 创金合信利泽纯债债券A(基金代码:008076)是一只纯债型基金,主要投资于固定收益类金融工具,不参与股票等权益类资产投资,适合中低风险偏好的投资者。以下是该基金的关键信息和分析:
1、基金基本概况
基金类型:中长期纯债型基金(债券型-纯债)
成立日期:2020年3月18日
基金管理人:创金合信基金管理有限公司
基金经理:郑振源(曾任鹏华基金固定收益研究员,2018年加入创金合信)
最新规模:约5.28亿元(截至2023年四季度)
业绩比较基准:中债综合财富(总值)指数收益率 × 90% + 1年期定期存款利率(税后) × 10%
2、投资策略
主要投资标的:国债、金融债、企业债、中期票据、短期融资券等信用债,不参与可转债或股票投资。
风险收益特征:纯债基金波动较低,但受利率风险和信用风险影响。
杠杆比例:根据季报披露,基金可能使用适度的杠杆(通常不超过140%)增强收益。
3、历史业绩表现
成立以来年化收益率:约3%-4%(具体数据需查看最新报告)。
2023年表现:纯债基金普遍受益于债券牛市,但需注意利率波动对净值的影响。
最大回撤:纯债基金回撤通常较小,但2022年底债市调整期间部分纯债基金出现短期净值下跌。
4、费用结构
申购费:0.3%-0.8%(根据渠道优惠不同,部分平台打1折)。
赎回费:持有7天以内1.5%;7天以上免赎回费。
管理费:0.3%/年;托管费:0.1%/年。
5、风险提示
利率风险:若市场利率上升,债券价格可能下跌,影响基金净值。
信用风险:若持仓债券出现违约,可能导致损失(需关注基金持仓的信用评级)。
流动性风险:大额赎回可能影响基金运作。
6、适合的投资者
风险偏好:适合追求稳健收益、能接受短期波动的投资者。
投资期限:建议持有6个月以上,避免短期赎回费。
配置需求:可作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合风险。
7、如何获取最新信息
基金公司官网:创金合信基金官网提供定期报告和公告。
第三方平台:天天基金网、晨星网、支付宝等可查询实时净值和持仓。
季报/年报:重点关注“投资组合”中的债券类型和久期分布。
总结
创金合信利泽纯债A是一只风格稳健的纯债基金,适合低风险配置。投资者需结合自身风险承受能力、市场利率环境(如货币政策变化)以及基金的具体持仓(可通过季报查看)综合判断。如需更精准的建议,可补充说明您的投资目标或持有期限。
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提问时间: 2025-04-15 19:15:32
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